✇ ６ 証券取引法から金融商品取引法へ つぎに、ルール・ベースを中心とした法体系である現在の証券取引法、あるいはそれを引き継いで大幅な改善が施された金融商品取引法と、プリンシプル・ベースを中心とした法体系である銀行法あるいは保険業法の運用ということについて、ご紹介させていただきたいと思います。
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✇ ６ 証券取引法から金融商品取引法へ つぎに、ルール・ベースを中心とした法体系である現在の証券取引法、あるいはそれを引き継いで大幅な改善が施された金融商品取引法と、プリンシプル・ベースを中心とした法体系である銀行法あるいは保険業法の運用ということについて、ご紹介させていただきたいと思います。
3プリンシパルは、「所要な人」「もっとも重要な人」という意味を表します。
三宅さんは官僚が精緻に作り上げた（と思われていた）ルールが規制緩和の進行でもうまく働いておらず、逆の方向に動き出している現状を描写しています。
🌏 また、プリンシプルベース・アプローチという考え方が十分に消化されないまま金融検査・監督がなされることとなると、市場における「ベスト・プラクティス」（あるいはそれを超えるプラクティス）がミニマム・スタンダードとして求められるような運用となってしまう懸念もある。
20すなわち、検査マニュアルや監督指針は、• 金融機関の自己管理の高度化• プリンシプルの訳語：「主義」の意味・定義 プリンシプルには、原理原則以外にも「〜主義（ism）」「〇〇主義者」という意味合いもあります。
⚑ 金融行政のプリンシプルベース化に. 原則とは、 「多くの場合に共通に適用される基本的な決まり」のことを指します。 いざというときに話し合え、広い観点での判断ができる、つまりプロフェッショナルジャッジメントができる人材を育成することは、企業のみならず公共の利益になると思うからです。 金融機関は、プリンシプルを意識しながら、自らの規模・特性に応じた態勢整備を行うこととなるが、金融庁から「金融サービス業におけるプリンシプル」等が公表されて約1年半を経過するも、未だ何をどこまですべきかについて判断に困難を要する場面も少なくない。
9「独立自尊が私の信条だ」 ２ 信仰の箇条。
💙 会計に関係する各界トップの講演者を招き、若い会計士との少人数徹底討論や仲間同士の団結感の醸成を目指しています。 環境や優先課題の変化への機動的な対応への妨げや、自己変革を避ける口実となる といった懸念も示されてきたことが指摘されている。
9視野の広い前向きなコンプライアンス活動が市場のアンテナとして機能し、中長期的な企業価値向上をもたらすサイクルも作ることができればよいと思います。
本セミナーは終了致しました。
☮ 我が国の場合には、こういったプリンシプルを英国のようにまとまった形でパッケージにはしていませんが、金融関係法令や監督指針あるいは検査マニュアル等のここかしこにそれらが散りばめられています。 結果、金融庁は、その後のルールを直々変えていましたが、そもそも原理原則＝プリンシプルに照らして考えると、プロならダメなの分かるでしょっていう方針に変えるってことです。
1利用者保護・利用者利便の向上という分野については、金融商品の販売チャネルの多様化が進んできた中で、二〇〇〇年代に入ってから外為証拠金取引の被害が増加するとか、生保・損保の不払い・支払い漏れの問題が起きるとか、あるいは銀行における金融商品販売における不備が発覚するなどの問題がありましたが、これについても様々な対応が行われたことによって、ここに来て制度的な枠組みの整備と各金融機関における実態と、両方の面でかなりの改善が見てとれる状況になってきています。
